6月29日，希臘債務(wù)危機進(jìn)一步發(fā)酵，該國正式宣布全國實施資本管制，所有銀行與證券交易所開始暫停營業(yè)。分析人士指出，希臘已無法償還國際貨幣基金組織首筆16億歐元的欠款，從而構(gòu)成事實性違約已幾無懸念，市場更為擔(dān)憂的是一旦希臘掀開“潘多拉魔盒”，歐元區(qū)將迎來一系列毀滅性打擊。按照最壞的假設(shè)，一旦希臘退歐，歐元區(qū)經(jīng)濟(jì)可能會陷入泥潭，進(jìn)而有更多重債國走上希臘的道路，歐元區(qū)甚至面臨解體風(fēng)險。

29日國際金融市場迎來巨大波動，歐亞股市重挫，歐元匯率跳水，歐元區(qū)重債國國債收益率大幅攀升。市場分析人士普遍預(yù)計，如果希臘債務(wù)問題進(jìn)一步惡化，金融市場波動還將加劇。

市場巨震不斷

截至29日收盤，受希臘債務(wù)危機沖擊，日經(jīng)225指數(shù)收跌2.88%，香港恒生指數(shù)收跌2.61%，澳大利亞ASX200指數(shù)收跌2.23%，韓國首爾綜指收跌1.42%。截至北京時間29日19時，歐元區(qū)斯托克50指數(shù)下跌3.9%，法國CAC40指數(shù)下跌3.56%，德國DAX指數(shù)下跌3.47%，西班牙IBEX35指數(shù)下跌4.12%，意大利富時MIB指數(shù)下跌4.1%，荷蘭AEX指數(shù)下跌3.11%。歐元兌美元匯率大跌3.94%至1.11�；鶞�(zhǔn)的十年期希臘國債收益率大漲346.8基點至13.945%，意大利國債收益率上漲16.9基點至2.313%，西班牙國債收益率上漲16基點至2.262%，葡萄牙國債收益率上漲21.6至2.901%。

希臘政府29日宣布，該國各銀行從當(dāng)天起停止對外營業(yè)，以避免銀行系統(tǒng)崩潰。外國銀行的借記卡或銀行卡持有人暫時不受這一決定影響。希臘證交所發(fā)言人同日稱，希臘雅典證券交易所將持續(xù)休市至7月6日。

希臘政府當(dāng)天發(fā)表聲明表示，希臘銀行業(yè)將至少停業(yè)到7月6日;從6月30日開始，希臘人每張銀行卡每天可以從銀行自動取款機中取出不超過60歐元現(xiàn)金;希臘政府禁止銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或向海外付款;禁止發(fā)放新的預(yù)付信用卡和借記卡。此外，根據(jù)這一決定，已經(jīng)到達(dá)希臘或計劃訪問希臘的外國人如果持有外國銀行簽發(fā)的借記卡或銀行卡將不受現(xiàn)金取款限額影響。持有外國銀行借記卡或信用卡的希臘人也不受該決定影響。使用信用卡或借記卡以及其他電子支付方式(網(wǎng)上銀行、電話銀行等)進(jìn)行的電子交易不受影響。一個特別成立的銀行交易許可委員會將受理緊急和特殊的支付請求。

紐約大學(xué)斯特恩商學(xué)院教授尼古拉斯表示，這是希臘最黑暗的一天。希臘經(jīng)濟(jì)發(fā)展已經(jīng)停滯，并將進(jìn)入更深層次的冰封狀態(tài)，其若陷入違約恐引起金融市場進(jìn)一步動蕩。

違約或難避免

據(jù)悉，資本管制決定是希臘政府在6月28日晚至29日凌晨的內(nèi)閣會議上做出的，至此希臘陷入首筆對IMF的債務(wù)違約已幾乎難以避免，目前市場更擔(dān)憂的是希臘接下來一系列包括退歐在內(nèi)的系統(tǒng)性風(fēng)險。

此前，希臘政府和債權(quán)人關(guān)于改革換資金的談判破裂，希臘總理27日提議就是否接受債權(quán)人的協(xié)議草案舉行全民公決。歐元區(qū)財長在27日的會議上決定不延長月底到期的現(xiàn)有救助協(xié)議。希臘議會28日凌晨通過了在7月5日舉行全民公決的議案。

歐洲央行28日表示，將把向希臘提供的緊急流動性援助維持在現(xiàn)有水平上。過去一段時間，歐洲央行提供的緊急流動性援助是希臘各銀行流動資金的主要來源。在談判久拖不決而救助協(xié)議即將到期的情況下，希臘人大量從銀行提取存款。

希臘總理齊普拉斯28日晚發(fā)表電視講話時則表示，希望國民保持冷靜，所有存款都是安全的，養(yǎng)老金和工資本周也將正常發(fā)放。

另據(jù)希臘媒體報道，在實施資本管制前希臘已經(jīng)爆發(fā)了銀行擠兌狂潮，民眾排隊提取ATM機中的現(xiàn)金。已有1/3的ATM機現(xiàn)金被取完，希臘全國存款金額已跌至十一年最低水平。

歐元區(qū)烏云壓頂

繼2013年塞浦路斯之后，希臘成為第二個宣布實施資本管制的歐元區(qū)國家。分析人士指出，由于歐元區(qū)實行單一貨幣以及統(tǒng)一的貨幣制度，希臘一旦退出歐元區(qū)將對后者產(chǎn)生重大影響。首先，歐元區(qū)各國對希臘的巨額貸款無疑將“打水漂”，很難得到歸還。其次，在希臘經(jīng)濟(jì)將大滑坡的背景下，各國與希臘的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易也將出現(xiàn)重大損失。更為重要的是，希臘一旦開此先河，不排除其它重債國也紛紛效仿，在還不了債也無法繼續(xù)獲得援助的情況下就跳船脫離歐盟體系，屆時將加速歐盟的衰落，最壞的可能是最終導(dǎo)致歐盟解體。

華爾街日報的評論指出，退出歐元區(qū)，對希臘來說未必是“魚死”，但是對歐盟來說一定是“網(wǎng)破”。但從目前來看，希臘本就衰弱的經(jīng)濟(jì)無法承受加大緊縮的要求，缺乏外部援助其也無疑難以償還巨額外債，而歐盟同樣也負(fù)擔(dān)不起希臘退出歐元區(qū)帶來的嚴(yán)重后果，因此二者都處于充滿憂慮的階段。

安聯(lián)集團(tuán)首席經(jīng)濟(jì)顧問、前PIMCO首席執(zhí)行官埃里安認(rèn)為，在接下來幾周內(nèi)，希臘將有85%的可能性被迫離開歐元區(qū)，經(jīng)濟(jì)大幅收縮，加上社會動蕩不安，使得希臘維持歐元區(qū)成員國身份非常困難�，F(xiàn)在歐元區(qū)和希臘雙方都缺乏信任，希臘危機可能讓歐洲央行提振歐元區(qū)經(jīng)濟(jì)信心的努力付之東流，若退歐真的出現(xiàn)，雙方無疑都將成為輸家。

歐洲頂級智庫開放歐洲經(jīng)濟(jì)研究主管若派爾則強調(diào)，任何形式的違約都會加深希臘和歐盟的對立情緒，并對希臘在歐元區(qū)的地位構(gòu)成負(fù)面影響。具體來看，對IMF違約將對金融和經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生可控影響，但是政治層面的影響可能較大。對歐洲央行違約則會引發(fā)一系列惡性循環(huán)并帶來退歐風(fēng)險。不過在任何情況下，歐洲央行的態(tài)度都將起到關(guān)鍵作用。

(關(guān)鍵字：希臘危機 金融 歐元區(qū))